Investigación revela lavado de más de US$13 millones en Chile vinculado al Tren de Aragua sin alertas bancarias
Un reciente informe periodístico ha revelado que al menos 14 sociedades constituidas entre 2020 y 2024 en Chile estarían relacionadas con un esquema de lavado de dinero vinculado a la organización criminal Tren de Aragua. Estas empresas realizaron operaciones financieras por un monto superior a los US$13,5 millones a través de miles de transacciones bancarias, muchas de ellas internacionales, sin que las entidades financieras emitieran Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) para alertar a las autoridades.
Según el medio Ciper, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) solo generó informes cuando la investigación judicial ya estaba avanzada. Destaca la participación de un contador chileno, involucrado en tres de estas sociedades, y su pareja venezolana, socia en una cuarta empresa. Este profesional también está vinculado a otras 45 compañías con socios mayoritariamente venezolanos. Varias sociedades fueron inscritas con apenas minutos de diferencia a través del sistema “Tu Empresa en un Día” y compartían domicilios legales.
La fiscalía identificó cientos de movimientos con tarjetas bancarias chilenas en una ciudad colombiana fronteriza con Venezuela. Las transacciones eran generalmente pequeñas y se convertían rápidamente en criptomonedas, tras lo cual las cuentas eran cerradas sin generar alertas o reportes a la UAF. El 24 de junio, fiscalías regionales junto a la Unidad ECOH desarticularon esta red, detectando más de 800 cuentas bancarias utilizadas por el crimen organizado. Sin embargo, no existieron ROS previos que permitieran intervenciones tempranas.
El director de la UAF reconoció que solo una pequeña fracción —entre el 2% y el 3%— del dinero manejado por el crimen organizado es recuperado o bloqueado. Expertos consultados indican que los mecanismos de trazabilidad financiera deberían haberse activado en tiempo real para evitar la salida masiva de recursos del país. Las sociedades involucradas operaban en sectores como transporte, alimentación, casas de cambio y juegos en línea. Además, se identificó la participación directa de un venezolano investigado por extorsión y vínculos con casos graves como secuestros relacionados al Tren de Aragua.
Finalmente, se señala una laguna importante en la normativa: los contadores no están obligados a reportar actividades sospechosas a la UAF, a diferencia de los notarios. Esto representa un riesgo para la detección oportuna del lavado de activos, como ejemplifica el caso del contador Cristián Zúñiga, quien asesoró sociedades investigadas vinculadas a criptomonedas y lavado.